Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo khi dùng Internet Banking ở Việt Nam

13 Tháng Ba 20184:25 SA(Xem: 113)

Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo khi dùng Internet Banking ở Việt Nam
Dịch vụ Ngân hàng điện tử đang được nhiều ngân hàng áp dụng và nhận được sự tin dùng rộng rãi của khách hàng. Tuy nhiên, dịch vụ này vẫn còn một số hạn chế khi xảy ra tình trạng người dùng bị kẻ gian lợi dụng, đánh cắp thông tin và tài sản.

bank online nganhang

Internet Banking, Home Banking hay Mobile Banking… đang là những dịch vụ được nhiều ngân hàng đưa vào áp dụng rộng rãi.  Cùng với sự phát triển nhanh chóng của Internet, smartphone… người dùng có thể dễ dàng sử dụng các kênh thanh toán, giao dịch một cách tiện lợi, ở mọi lúc, mọi nơi mà vẫn tiết kiệm chi phí và thời gian. Chính vì vậy, đây là những dịch vụ được đông đảo khách hàng lựa chọn

Tuy nhiên, cũng chính vì sự tiện lợi ấy mà không ít khách hàng đã bị kẻ gian lợi dụng lừa đảo, chiếm đoạt tiền. Nguyên nhân là một bộ phận khách hàng vẫn còn hạn chế nắm bắt thông tin và sử dụng dịch vụ không đúng cách.

Gần đây, đối tượng lừa đảo tạo Facebook giả mạo của những người thân, bạn bè của khách hàng và nhờ khách hàng nhận hộ tiền gửi qua các hình thức chuyển tiền từ nước ngoài.

Đối tượng lừa đảo sẽ cung cấp cho khách hàng đường link vào trang giả mạo các trang web chuyển tiền quốc tế. Nếu khách hàng nhập Tên truy cập (User name) và Mật khẩu (Password) trên đường link giả mạo này thì đã vô tình cung cấp thông tin để đối tượng lừa đảo ngay lập tức khởi tạo giao dịch chuyển tiền trên trang web của các ngân hàng.

Để hoàn tất giao dịch Internet banking, các ngân hàng thường yêu cầu nhập mật khẩu 1 lần (one-time-password, viết tắt là OTP). Khi khách hàng nhận được tin nhắn từ ngân hàng báo mã OTP (giao dịch do đối tượng lừa đảo khởi tạo) và nhập tiếp vào màn hình theo yêu cầu trên đường link giả mạo thì đã giúp đối tượng lừa đảo hoàn tất giao dịch gian lận trong khi vẫn nghĩ rằng mình đang thực hiện giao dịch nhận tiền từ nước ngoài.

Những rủi ro, tổn thất này tuy mới chỉ dừng ở quy mô và phạm vi nhỏ lẻ nhưng đã gây ra tâm lý hoang mang, lo sợ cho một bộ phận người dùng dịch vụ.

Để tận hưởng tối đa những tiện ích của các kênh giao dịch điện tử, người dùng nên trang bị cho mình một số hiểu biết, thông tin và thực hiện đúng các nguyên tắc giao dịch cũng như nắm rõ những chiêu thức lừa đảo của kẻ gian, tránh những rủi ro không đáng có.

Để bảo vệ thông tin và tài sản cá nhân, tránh rủi ro và bị kẻ gian lợi dụng, các chuyên gia quản lý rủi ro trong lĩnh vực ngân hàng khuyến cáo người dùng dịch vụ cần lưu ý các nội dung như sau:

KHÔNG NÊN

  1. Mở tài khoản và đăng ký dịch vụ Ngân hàng điện tử cho người khác sử dụng
  2. Cung cấp các thông tin bảo mật các dịch vụ Ngân hàng điện tử, bao gồm: Mật khẩu truy cập, Mật khẩu giao dịch một lần OTP, Mật khẩu truy cập địa chỉ email cá nhân cho bất cứ ai và bằng bất cứ hình thức nào như mạng xã hội, nhắn tin, trả lời điện thoại, tiết lộ trực tiếp, ứng dụng, website, đường link lạ…
  3. Truy cập các trang web không đáng tin cậy, hoặc nhấp vào bất kỳ đường dẫn nào yêu cầu cung cấp/cập nhật thông tin cá nhân và thông tin dịch vụ ngân hàng điện tử.
  4. Cẩn thận với những Email, tin nhắn, hoặc các cuộc gọi thông báo trúng thưởng, nhận tiền, cảnh báo Tài khoản bạn bị nghi ngờ xâm nhập trái phép kèm theo việc yêu cầu Quý khách cung cấp thông tin cá nhân và thông tin truy cập dịch vụ.
  5. Không Log out/Thoát màn hình giao dịch/website sau khi kết thúc sử dụng dịch vụ hoặc hoàn thành các giao dịch thanh toán trực tuyến.
  6. Chọn chế độ lưu mật khẩu đăng nhập Internet banking trên thiết bị sử dụng chung, trên máy tính công cộng…

NÊN

  1. Bảo vệ và thay đổi mật khẩu truy cập dịch vụ ngân hàng trực tuyến, Mobile Banking ngay lập tức sau khi phát hiện ra mình vừa click vào các đường link nghi ngờ giả mạo hoặc vô tình trả lời thông tin cho người lạ gọi tới..
  2. Đăng ký sử dụng đồng thời dịch vụ SMS Banking để nhận tin nhắn thông báo biến động số dư để ngay lập tức biết được những giao dịch trên tài khoản nhằm hạn chế rủi ro và tổn thất đến mức thấp nhất.
  3. Khi nhận được tin nhắn OTP, cần kiểm tra kỹ nội dung tin nhắn (thông thường bao gồm: loại giao dịch, số tiền giao dịch, kênh giao dịch). Nếu nội dung tin nhắn không khớp đúng với giao dịch do chính khách hàng đang thực hiện, quý khách tuyệt đối không nhập mã OTP này vào bất kỳ trang web nào hoặc tiết lộ cho bất kỳ ai dưới mọi hình thức.
  4. Khi hệ thống đang xử lý giao dịch, không thoát khỏi màn hình giao dịch và chờ thông báo kết quả từ hệ thống trước khi thực hiện các giao dịch khác.
  5. Luôn nhớ Đăng xuất/Thoát khỏi hệ thống sau mỗi lần truy cập các dịch vụ Ngân hàng điện tử.
  6. Thông báo tới ngân hàng ngay khi có các thay đổi thông tin giấy tờ tùy thân (Chứng minh nhân dân, hộ chiếu); thay đổi số điện thoại sử dụng dịch vụ SMS Banking, Mobile Banking, Mobile Bankplus hoặc mất điện thoại…và yêu cầu khóa/ hủy các dịch vụ liên quan.
  7. Trong quá trình sử dụng dịch vụ, nếu gặp bất kỳ vướng mắc nào cần được tư vấn giải đáp, cần gọi tới số điện thoại hotline của ngân hàng để được hỗ trợ kịp thời.
  8. Đọc và thực hiện đúng các qui đinh về Hướng dẫn giao dịch an toàn để đảm bảo sử dụng các dịch vụ ngân hàng điện tử/thẻ đúng cách, an toàn, bảo mật.

Hãy nắm bắt và trang bị thông tin cần thiết để trở thành người dùng ngân hàng điện tử thông minh!

Tuệ Minh ĐKN


Sau bê bối tiền gửi, Eximbank lại bị khách hàng tố giữ vàng chưa trả

Một khách hàng của Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) lại vừa tố bị mất 3 lượng vàng mà ngân hàng này giữ hộ từ năm 2013.
blank

Theo trang tin Người Lao động, một khách hàng có tên là B.T.L mới đây đã phản ánh với báo chí về việc không được ngân hàng Eximbank trả lại số vàng mà bà đã gửi tại đây.

Bà B.T.L cho biết, tháng 4/2010, bà có gửi 2 sổ tiết kiệm vàng tại chi nhánh Hà Nội của Eximbank với tổng cộng 13 lượng vàng. Cuối năm 2013, bà làm thủ tục tất toán sổ 10 lượng, còn sổ 3 lượng được chuyển sang dịch vụ giữ hộ.

Đến tháng 8/2017, bà B.T.L đem giấy chứng nhận gửi vàng đến Eximbank làm thủ tục nhận 3 lượng vàng, nhưng được nhân viên ngân hàng thông báo tài khoản này đã được tất toán cùng lúc với sổ 10 lượng. Nhân viên Eximbank đưa ra các chứng từ giao dịch, trong đó có bảng kê ghi rõ khách rút (gồm cả lãi), có chữ ký của khách hàng.

Bà B.T.L thắc mắc tại sao toàn bộ các phiếu chi và thu đều do kế toán và thủ quỹ ghi các nội dung, chỉ có chữ ký là của bà, và riêng phiếu chi 3 lượng vàng không có tỷ lệ lãi như trong giấy chứng nhận gửi vàng.

Trao đổi với phóng viên, đại diện Eximbank chi nhánh Nội Hà Nội cho biết khi khách hàng đến tất toán sổ 3 lượng vàng vào năm 2017, nhân viên ngân hàng kiểm tra chứng từ cho thấy khách hàng đã nhận lại toàn bộ hơn 13 lượng (cả lãi). Sau đó 2 năm, khách có quay lại làm giao dịch gửi 10 lượng và đã tất toán hết.

Đại diện Eximbank cho biết ngân hàng này hiện chỉ lưu chứng chỉ giữ 10 lượng vàng, không có chứng chỉ 3 lượng. Tất cả chứng từ đều được Eximbank đưa đi giám định tại Viện Khoa học hình sự (Tổng cục Cảnh sát), và kết quả cho thấy chữ ký trong chứng từ trùng khớp với chữ ký của khách hàng, trong đó có chữ ký trên bảng kê đã nhận hơn 13 lượng vàng.

Eximbank thừa nhận lỗi của phía ngân hàng này là nhân viên đã không thực hiện đúng quy trình giao dịch, cho khách hàng nợ sổ (tài khoản 3 lượng) mà không có chữ ký xác nhận, dẫn đến những rắc rối về sau.

Theo Người Lao động, khách hàng B.T.L đang sinh sống ở nước ngoài, ủy quyền cho người thân đến giải quyết. Hiện hai bên đã thương lượng nhưng chưa thống nhất được cách giải quyết.

Đây là vụ lùm xùm mới nhất của Eximbank, không lâu sau khi hồi cuối tháng 2 xuất hiện thông tin một cựu Phó giám đốc chi nhánh Tp.HCM của EximBank đã làm giả hồ sơ, giấy uỷ quyền để chiếm đoạt khoản tiền hơn 245 tỷ đồng từ tài khoản tiền gửi của một khách hàng lâu năm và bỏ trốn. Dù khách hàng này và đại diện của Eximbank đã có nhiều cuộc thương lượng nhưng đến nay vẫn chưa có kết quả.

Minh Tuệ tổng hợp ĐKN



Gửi ý kiến của bạn
Tên của bạn
Email của bạn
HÀ NỘI, Việt Nam (NV) – Những tháng gần đây, một số Facebooker nổi tiếng đã đưa cáo buộc họ bị Facebook Việt Nam gỡ tài khoản thiếu minh bạch “theo thỏa hiệp với nhà cầm quyền CSVN”. Họ đưa ra chứng cứ và quy trách nhiệm vụ này cho bà Lê Diệp Kiều Trang, giám đốc Facebook Việt Nam.
Đại sứ Úc tại Việt Nam Craig Chittick hôm 18 tháng 9 đã có thư trả lời cho ba dân biểu Liên Bang Úc về trường hợp Trần Huỳnh Duy Thức, người đang thụ án tù 16 năm với cáo buộc "hoạt động nhằm lật đổ chính quyền" tại trại giam số 6, Thanh Chương, tỉnh Nghệ An.
Ông Đỗ Công Đương, một người hoạt động vì quyền đất đai và bảo vệ môi trường, bị tòa án tại Huyện Từ Sơn, tỉnh Bắc Ninh tuyên 48 tháng tù giam trong phiên sơ thẩm diễn ra ngày 17 tháng 9 với cáo buộc ‘gây rối trật tự công cộng’.
Bộ Công an Việt Nam hôm 14/9 cho biết Bộ Công an Trung Quốc vừa viện trợ cho Cục Đối ngoại, Bộ Công an Việt Nam tại Thành phố Hồ Chí Minh một phòng lab giúp thu thập, khôi phục chứng cứ dữ liệu điện tử trong công tác phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao. Phòng lab được chính thức khánh thành vào ngày 14/9.
SÀI GÒN, Việt Nam (NV) – Bắc Kinh đề nghị Hà Nội thảo luận khai thác dầu khí chung trên Biển Đông như “một cách tích cực” kiểm soát và quản lý các bất đồng trên biển vốn gai góc trong mối quan hệ song phương.
Từng áp dụng rộng rãi chương trình Công nghệ Giáo dục ở nhiều trường, nhưng đến năm 2000 TP. HCM đã chấm dứt thực hiện chương trình này. Sở GD&ĐT TP. HCM vừa có thông tin chính thức về việc có áp dụng chương trình Công nghệ Giáo dục (CNGD) tại thời điểm này hay không, VnExpress đưa tin.
Tòa phúc thẩm nên bất tuân chỉ đạo của đảng cầm quyền, trả tự do cho nhà vận động dân chủ Nguyễn Văn Túc. Kêu gọi vừa nêu được tổ chức theo dõi nhân quyền Human Rights Watch đưa ra vào ngày 13 tháng 9 năm 2018, một hôm trước phiên phúc thẩm dự kiến được diễn ra vào ngày mai 14 tháng 9. Trước đó, ông Nguyễn Văn Túc bị tòa sơ thẩm tỉnh Thái Bình tuyên án 13 năm tù giam và 5 năm quản chế với cáo buộc ‘hoạt động nhằm lật đổ chính quyền’ theo điều 79 Bộ Luật Hình sự Việt Nam. Ông Nguyễn Văn Túc là thành viên của Hội Anh em Dân chủ.
Ngày 15/5 vừa qua, ông thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc giao cho Thanh tra Chính phủ làm rõ khiếu nại của người dân Thủ Thiêm về việc bị thu hồi đất không đúng qui định. Tuy nhiên lời kêu cứu của họ suốt gần 20 năm không được cơ quan chức năng nào giải quyết.
Bà chủ tịch Quốc hội Việt Nam Nguyễn Thị Kim Ngân lên tiếng về qui định cho phép chính thức sử dụng đồng nhân dân tệ tại khu vực biên giới Việt- Trung. Mạng báo Thanh Niên dẫn phát biểu của bà Nguyễn Thị Kim Ngân tại phiên họp lần thứ 27 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội diễn ra vào sáng ngày 13/9, rằng cần phải xem xét lại thông tư 19 về quản lý ngoại hối đối với hoạt động thương mại biên giới Việt – Trung mà Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành hôm 28/8 vừa qua.
Thanh tra tỉnh Đắk Nông hôn 12 tháng 9 cho biết đã xác định sai phạm trong vụ tranh chấp đất giữa công ty TNHH Long Sơn với người dân tại tiểu khu 1535. Mạng báo Dân trí loan tin kết luận thanh tra chỉ rõ ngày 14/10/2010, Sở Tài Nguyên và Môi trường tỉnh Đắk Nông đồng ý cho Công ty Long Sơn thuê 1079 ha đất tại Tiểu khu 1535 (xã Quảng Trực, huyện Tuy Đức). Đến tháng 1/2011, UBND tỉnh Đắk Nông mới có quyết định cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho Công ty Long Sơn. Tuy nhiên, trước đó, tháng 2/2008, UBND tỉnh Đắk Nông đã quyết định cho Công ty Long Sơn thuê quyền sử dụng đất và thuê rừng tại diện tích trên.
Bảo Trợ